Апелляционная комиссия в Массачусетсе 18 апреля 2025 года, закрывшись причудливым спором, в котором клиент Lourenco Garcia стремился взять на себя ответственность Сантандер Банк за 751 000 долларов, которые он проиграл криптовалоте.
Суд постановил, что ни соглашение о клиентах Банка, ни закон штата не обязаны Сантандеру блокировать или помечать уавторированные клиентские переводы, даже если мошенничество широко распространено.
Сантандер Банк выигрывает довольно нетрадиционный криптографический иск
В период с декабря 2021 года по январь 2022 года Гарсия использовал свои текущие и сберегательные счета, чтобы сделать две дебетовые закупки и семь проволочных переводов в столичный коммерческий банк Нью -Йорка.
Затем эти средства использовались для покупки криптовалюты на Crypto.com и предполагаемой платформе под названием Coinegg. Гарсия позже узнал, что Coinegg был афером. Итак, все его 751 000 долларов исчезли.
Он подал в суд на Сантандера за нарушение контракта, небрежное искажение и нарушение закона штата Массачусетс. Аргумент заключался в том, что банк должен был заметить и остановить транзакции с высоким уровнем риска.
Однако апелляционный суд отклонил каждое иск. В нем отмечалось, что соглашение о клиенте утверждает, что Сантандер «может» вмешиваться, когда оно подозревает мошенничество, но не налагает обязанности делать это.
Кроме того, государственные регуляторы не создали юридического обязательства для банкам по полиции каждой сделки.
Между тем, жертва утверждает, что веб -сайт Сантандера обещает «связаться с клиентом» о подозрительной деятельности, не смогли создать обязательные обязанности.
Тем не менее, у банка не будет этой ответственности, так как сам Гарсия сама уполномочил все переводы и никогда не поднимал опасения до его потери.
В то время как неопубликованное решение несет ограниченный вес, который посылает четкое сообщение: банки не являются страховщиками против личных инвестиционных убытков.
В то время, когда мошенничество с криптографией растут, а регулирующие сборы растут, учреждения будут полагаться на точный договорный язык для определения их обязанностей.
Следовательно, клиенты должны принять меры надлежащей осмотрительности и мошеннических мер при перемещении шестикратных сумм в цифровые активы с высоким уровнем риска.
В целом, похоже, что двухлетняя усилия Гарсии по восстановлению его средств закончилась несчастьем. Он подал первоначальную жалобу в октябре 2022 года.
С помощью Верховного суда и апелляционного суда с Сантандером эта юридическая сага заключается в поучительном сноске по границам банковской ответственности в крипто -транзакциях, связанных с клиентом.
Вознаграждение до $580 за регистрацию на Bybit!
