Как распознать и избежать мошенничества с оплатой, но отменой

Основные выводы

• В оплаченных, но отмененных P2P-мошенничествах участвуют преступники, которые выдают себя за продавцов криптовалюты и убеждают покупателей отменить свой заказ на биржевой платформе после оплаты, что приводит к финансовым потерям жертв.

• Никогда не отменяйте P2P-заказ после совершения платежа, если вы не уверены в законности запроса.

• Если вы отменили свой ордер на покупку по просьбе вашего контрагента на Binance P2P, немедленно подайте апелляцию в нашу службу поддержки в чате, если вы подозреваете мошенничество.

Главным приоритетом Binance является безопасность наших пользователей. Значительная часть этого заключается в том, чтобы вы были информированы о наиболее распространенных мошенничествах и о том, как их избежать — в конце концов, именно сами пользователи являются первой и самой сильной линией защиты от преступности в криптопространстве. Быть в курсе последних событий в борьбе с мошенниками — лучший способ защитить себя и более широкую экосистему.

Преступники постоянно изобретают новые способы эксплуатации ничего не подозревающих пользователей, включая те, которые нацелены на трейдеров P2P. Одной из таких тактик, которая набирает популярность, является так называемыйоплачено-но-отменено мошенничество. Читайте дальше, чтобы узнать больше об этой мошеннической практике, о том, как она работает и как от нее защититься.

Понимание мошенничества «оплачено, но отменено»

Мошенничество «оплачено, но отменено» — это мошенническая схема, в которой продавцы криптовалюты в одноранговой сети убеждают покупателей отменить свой заказ после того, как покупатели уже совершили оплату. Обычно она разворачивается следующим образом.

1. Реклама предложения: Мошенник (продавец) размещает объявление на P2P-площадке, предлагая продать криптовалюту по очень выгодному курсу.

2. Начало торговли: Ничего не подозревающий покупатель инициирует сделку и переводит платеж на счет продавца. В этот момент мошенник может попросить у покупателя номер телефона, контакт WhatsApp или Telegram или попросить покупателя связаться с ним.

3. Убеждение покупателя: Получив оплату, продавец-мошенник связывается с покупателем и предоставляет ему, казалось бы, законную причину для отмены заказа. Мошенник может утверждать, что в транзакции произошла ошибка или что по какой-то причине ему нужно заново инициировать сделку.

4. Отмена заказа: Доверившись продавцу, покупатель отменяет заказ на платформе, не получив криптовалюту и не вернув свои деньги.

5. Акт об исчезновении: После отмены заказа мошенник исчезает с деньгами покупателя, не оставляя ему возможности обратиться за помощью.

Примеры из реальной жизни

Распространенным сценарием является отправка мошенниками сообщений своим контрагентам, в которых они заявляют о проблемах с оплатой и просят покупателей отменить заказы или обратиться за поддержкой по внешнему номеру.

После обращения они убеждают покупателей отменить заказ.

Немного иной вариант той же схемы — продавцы криптовалюты запрашивают у покупателей номера телефонов после оплаты, утверждая, что они нужны им для подтверждения заказа.

Затем продавцы просили покупателей предоставить свои контактные данные.

Затем они связываются с покупателем офлайн, убеждая его отменить заказ под ложным предлогом. В обоих случаях результат один и тот же: покупатели, которые уже совершили оплату, больше никогда не видят ни своих денег, ни криптовалюты, которую они думали купить.

Как не стать жертвой

Помните, что единственный способ, которым преступники могут завершить мошенничество, — это убедить вас отменить заказ. Если их просьба об отмене заказа законна и обоснована, они должны сначала вернуть вам платеж.

1. Избегайте отмены заказов после совершения оплаты: Никогда не отменяйте заказ после совершения оплаты, пока не убедитесь, что возврат средств был зачислен на ваш счет.

2. Будьте бдительны: Будьте осторожны с тем, что заявляют продавцы, особенно если вы видите предложения, которые слишком хороши, чтобы быть правдой. Если вы чувствуете что-то подозрительное, сообщите об этом заранее в нашу службу поддержки.

3. Поддерживайте беседы на Binance: Всегда поддерживайте все коммуникации относительно транзакций P2P на платформе Binance для обеспечения целостности. Не делитесь своей контактной информацией с контрагентами.

Если вы осуществили оплату и уведомили продавца, но продавец не разблокировал заказ после подтверждения получения вашего платежа, пожалуйста, подайте апелляцию. Наша служба поддержки может помочь вам разблокировать заказ.

Если вас обманули

1. Связаться со службой поддержки: Обратитесь в нашу службу поддержки клиентов, чтобы сообщить о проблеме.

2. Документируйте все: Ведите учет всех коммуникаций и транзакций, связанных с инцидентом.

3. Отчет: Немедленно подайте отчет, следуя инструкциям, изложенным в этом руководстве: Как сообщить о мошенничестве в службе поддержки Binance.