Блокчейн влияет на сферу финансовых услуг разными способами, и одним из самых интересных является идея токенизации, когда физические активы реального мира представляются в виде цифровых токенов, что упрощает торговлю ими.
Токенизация — это больше, чем просто идея, и это определенно не мода, поскольку некоторые из крупнейших финансовых учреждений мира, включая BlackRock, BNY Mellon и JP MorganChase, уже продали эту концепцию. Эти организации, которые когда-то с опаской относились ко всему, что связано с криптовалютой, были поражены осознанием того, что токенизация обещает обеспечить ощутимые улучшения в способах торговли активами, оплаты и расчетов.
Для масс более существенным преимуществом токенизации является то, что она может потенциально демократизировать финансы, открывая каждому возможность стать инвестором и начать наращивать богатство с помощью концепции «дробных» инвестиций.
Что такое токенизация?
Токенизация позволяет торговать практически любым активом на децентрализованных одноранговых рынках. Ее можно рассматривать как волшебный портал, через который любой может инвестировать во что угодно, будь то акции и облигации, сырьевые товары, форекс, недвижимость, марочное вино или что-то еще. Более того, к ней может получить доступ любой, имея всего несколько долларов. Таким образом, токенизация открывает дверь к финансовым возможностям, которые когда-то были доступны только самым богатым из нас.
Волшебство токенизации заключается в том, что становится возможным купить небольшую долю в элитном жилом доме, отеле или даже парковке, или же стать владельцем акций золотого запаса или инвестировать в престижное произведение искусства всего за несколько щелчков мыши, не выходя из собственного дома.
С точки зрения преимуществ, токенизация открывает путь к более быстрым торговым расчетам, поскольку транзакции обрабатываются всего за несколько секунд, и более низким торговым издержкам, поскольку больше нет посредников, за исключением сетевых «газовых» сборов, но они, как правило, минимальны.
Токенизация также означает большую безопасность благодаря прочным основам и прозрачной природе блокчейна, большую подотчетность, прозрачное отслеживание собственности и меньшую зависимость от кастодианов.
Какие активы можно токенизировать?
Цифровые токены живут в блокчейне, где они чеканятся для представления активов в реальном мире. Создавая цифровые токены, представляющие драгоценный металл, например, золото или платину, этот актив затем можно покупать и продавать в цепочке, причем токены мгновенно переходят из рук в руки в момент обработки транзакции. Нет возможности исключить кого-либо из процесса, и нет ограничений на количество токенов, которые можно сгенерировать для одного актива, что означает, что они могут быть достаточно доступными, чтобы любой мог принять участие, имея в кошельке всего несколько долларов криптовалюты.
Самое интересное в токенизации то, что это не просто какая-то будущая возможность. Токенизированные активы уже существуют, и есть десятки децентрализованных торговых площадок, в которых может участвовать любой желающий, если он заинтересован в том, чтобы стать инвестором.
Например, если вы хотите стать инвестором в недвижимость, Blocksquare через свою торговую площадку Oceanpoint.fi позволяет вам сделать именно это, предлагая множество возможностей для инвестиций в недвижимость, включая пентхаусы, отели и помещения для совместного проживания.
Blocksquare существует уже несколько лет и продемонстрировал свою концепцию еще в 2018 году, когда создал первое в мире токенизированное парковочное место, в которое может инвестировать любой желающий. Парковочное место, которое находится на автостоянке в словенской столице Любляне, было разделено на несколько цифровых токенов, каждый из которых представляет собой часть собственности. Любой, кто покупает один из токенов, может получать регулярные дивиденды, полученные от 90 долларов в месяц в виде арендного дохода, генерируемого парковочным местом.
С момента первого PoC Blocksquare превратился в гораздо более комплексную платформу, предлагающую маркетплейсы токенизации white-label для операторов недвижимости, чтобы они могли создавать свои собственные рынки. Он также предоставляет возможность проектам токенизации недвижимости привлекать финансирование сообщества. Например, проект под названием Pieme недавно запустил кампанию Marketplace Pool, стремясь получить поддержку от сообщества инвесторов Blocksquare, чтобы помочь оплатить свой первый токенизированный отель в Кампале, Уганда.
Другие варианты токенизированных инвестиций включают товары. Например, MANTRA создала торговую площадку, где пользователи могут покупать токены, представляющие право собственности на физическое золото и серебро, которыми можно торговать так же легко, как и любой криптовалютой. Это намного проще, чем традиционные методы инвестирования в драгоценные металлы, которые включают покупку физических слитков или монет и их безопасное хранение или покупку акций в золотом биржевом фонде. Mantra также позволяет инвесторам получать пассивный доход, делая ставки на свой собственный токен OM, чтобы получать вознаграждения за поддержку своей сети.
Если золото и серебро вам не по душе, возможно, вас больше заинтересует ArtFi, владеющая физической художественной галереей в Дубае, где представлены десятки ценных произведений искусства, приобретенных ею от имени держателей токенов.
ArtFi работает, находя картины, покупая их, а затем токенизируя их, чтобы инвесторы могли их покупать и продавать. Для каждой принадлежащей ему картины он создает 10 000 NFT, которые представляют собой 10 000-ю долю в этом произведении искусства. Эти NFT продаются на аукционе сообществу инвесторов ArtFi, и после этого их можно свободно покупать и продавать на его управляемой сообществом одноранговой торговой площадке. ArtFi оставляет за собой право продавать свои картины в любое время, и если он это сделает, то возместит держателям токенов их долю выручки от продажи.
Конечно, мы должны отметить, что токенизация не исключает более традиционные финансовые активы. Например, если вы хотите инвестировать в государственные облигации (всегда рассматриваемые как безопасный и надежный актив во времена экономического кризиса), вы могли бы сделать гораздо худший выбор, чем обратиться к Ondo Finance, которая создала процветающий рынок для токенизированных облигаций. Одним из его самых популярных предложений является Ondo Short-Term US Government Bond Fund, который предоставляет держателям USDC простой способ инвестировать в токенизированные краткосрочные государственные облигации США и свободно торговать ими.
Будущее инвестиций
К настоящему моменту вы должны начать понимать, почему токенизация является таким захватывающим событием в мире блокчейна. Она обещает преобразовать то, как люди инвестируют и создают богатство, прокладывая путь для всех, чтобы участвовать в торговле активами в режиме реального времени и диверсифицировать свои инвестиционные портфели с минимальными хлопотами.
Базовый блокчейн обеспечивает безопасный, прозрачный и неизменяемый реестр, который может точно отслеживать инвестиции во всем мире, доказывая, кто чем владеет, и облегчая быстрые переводы, когда эти владельцы хотят продать и обналичить. Благодаря токенизации инвестирование становится более доступным и сплоченным, а это значит, что у каждого есть шанс разбогатеть.
Вознаграждение до $580 за регистрацию на Bybit!
